Idealmente, debería empezar el proceso de refinanciación 3-6 meses antes de la fecha de ajuste de su ARM. Esto permite tiempo suficiente para completar la refinanciación y potencialmente evitar incluso un pago a una tasa más alta. En NMHL, nuestro proceso de pre-aprobación simplificado puede ayudarlo a empezar rápidamente.

Si la refinanciación no es una opción, considere contactar a su actual prestamista sobre una modificación de préstamo. Es posible que estén dispuestos a trabajar con usted para ajustar los términos de su préstamo, especialmente si está enfrentando dificultades financieras. Los expertos en préstamos hipotecarios de NMHL también pueden ayudarlo a explorar soluciones alternativas.

Sí, refinanciar a otro ARM podría ser una opción viable si planea vender o refinanciar de nuevo dentro de 5-7 años. Esto puede ahorrarle dinero a corto plazo. Sin embargo, es esencial considerar cuidadosamente los riesgos y beneficios antes de tomar una decisión. Los profesionales de préstamos hipotecarios de NMHL pueden ayudarlo a sopesar sus opciones.

La refinanciación puede tener efectos tanto positivos como negativos en su puntaje de crédito. Por un lado, una refinanciación puede ayudarlo a evitar pagos perdidos, que pueden dañar su crédito. Por otro lado, el proceso de solicitud puede resultar en una caída temporal en su puntaje debido a la solicitud de crédito. El equipo de NMHL puede ayudarlo a comprender el impacto potencial en su crédito.

En NMHL, nos especializamos en ayudar a prestatarios subestimados, incluidos aquellos con crédito malo, individuos autónomos y compradores de casas por primera vez. Nuestra enfoque personalizado y experiencia en manejar situaciones complejas de préstamos hipotecarios pueden hacer una gran diferencia en su experiencia de refinanciación. Ofrecemos tasas competitivas y un proceso de pre-aprobación simplificado para ayudarlo a recuperar el camino.