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“¿Puedo obtener una hipoteca con un desahucio en mi registro?”
Si está buscando '¿Puedo obtener una hipoteca con un desahucio en mi registro?', probablemente esté sintiendo una mezcla de ansiedad, vergüenza e incertidumbre sobre su futuro. No está solo: miles de prestatarios enfrentan este mismo desafío cada año. Un desahucio en su registro no define su valía como propietario de vivienda o persona. Aquí hay algo que la mayoría de las personas no saben: muchos prestamistas entienden que la vida puede tomar giros inesperados, y hay caminos adelante incluso con una mancha en su historial de alquiler. En National Mortgage Home Loans (NMHL), hemos ayudado a innumerables personas a superar obstáculos similares y lograr sus sueños de propiedad de vivienda.
Take a breath. Help is here.
- You are not alone -- thousands of people search this every month
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We've Helped Others in Your Situation
Why This Happens
Understanding the common reasons -- and knowing that each one has a path forward.
- 1Gastos médicos inesperados llevaron a una tensión financiera temporalSolution exists
- 2Pérdida de empleo o reducción de ingresos dificultó mantener el alquilerSolution exists
- 3Divorcio o separación llevaron a un cambio repentino en las circunstancias financierasSolution exists
- 4Disputa con un arrendador escaló a una notificación de desahucioSolution exists
- 5La pandemia de COVID-19 causó dificultades financieras y desahucioSolution exists
There's Always a Path Forward
Being denied feels overwhelming, but it doesn't mean your homeownership dream is over. Our specialists work with challenging situations every single day.
Entendiendo el impacto de un desahucio en su solicitud de hipoteca
Un desahucio puede ser un obstáculo significativo al solicitar una hipoteca, pero no es insuperable. Los prestamistas entienden que circunstancias imprevistas pueden llevar a un desahucio, y muchos están dispuestos a considerar su solicitud si puede proporcionar contexto y demostrar estabilidad financiera actual.
En NMHL, adoptamos un enfoque holístico para evaluar solicitudes de hipoteca. Consideraremos las razones detrás de su desahucio, su historial de alquiler posterior y su solvencia crediticia general para determinar el mejor curso de acción.
Reconstruir su crédito y historial de alquiler
- Realice todos los pagos de alquiler a tiempo, cada vez, para establecer un historial de alquiler positivo.
- Considere una tarjeta de crédito garantizada o convertirse en un usuario autorizado para comenzar a reconstruir su crédito.
- Monitoree su informe crediticio para asegurarse de que sea preciso y esté actualizado.
Al tomar estos pasos, puede demostrar su responsabilidad financiera y mejorar sus posibilidades de aprobación de hipoteca.
Enfoque de NMHL en solicitudes de hipoteca con desahucios
En NMHL, entendemos que la situación de cada prestatario es única. Nuestro equipo experimentado trabajará con usted para evaluar sus opciones de hipoteca y desarrollar un plan personalizado para lograr sus objetivos de propiedad de vivienda.
Lo guiaremos a través del proceso de solicitud, ayudándolo a reunir la documentación necesaria y presentar su caso a los prestamistas de la manera más favorable posible.
Próximos pasos: comenzar con su solicitud de hipoteca
Si está listo para explorar sus opciones de hipoteca, estamos aquí para ayudarlo. Nuestra consulta inicial es una zona libre de juicios donde podemos discutir su situación, responder preguntas y describir los próximos pasos.
No permita que un desahucio lo detenga de lograr sus sueños de propiedad de vivienda. Contáctenos hoy para comenzar la conversación.
Your Options Right Now
Pre-aprobación de NMHL con explicación
Nuestro proceso de pre-aprobación le permite proporcionar contexto para su desahucio, ayudándonos a comprender su estabilidad financiera actual. Con una pre-aprobación de NMHL sólida, puede buscar vivienda con confianza y tomar decisiones informadas.
Act quicklyProgramas de hipoteca especializados para crédito desafiado
Ofrecemos programas de hipoteca diseñados para prestatarios con historiales crediticios imperfectos, incluidos aquellos con desahucios. Estos programas consideran su panorama financiero general, no solo su puntaje crediticio.
Act quicklyReconstruir su historial de alquiler
Al realizar pagos de alquiler consistentes y oportunos y mantener una relación positiva con el arrendador, puede comenzar a reconstruir su historial de vivienda. Podemos guiarlo sobre cómo documentar este progreso para futuras solicitudes de hipoteca.
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(248) 864-2200¿Quiere explorar sus opciones de hipoteca con alguien que entiende su situación? Estamos aquí para escuchar y ayudarlo a encontrar un camino adelante, sin presión, solo orientación.
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Frequently Asked Questions
No necesariamente. Si bien un desahucio puede afectar su solicitud de hipoteca, no es una descalificación automática. Los prestamistas consideran las circunstancias que rodean el desahucio, su situación financiera actual y su solvencia crediticia general. En NMHL, evaluamos cada solicitud de forma individual.
Un desahucio en sí mismo puede no aparecer en su informe crediticio, pero si llevó a una cuenta de cobro o un juicio, eso puede permanecer en su informe crediticio durante 7 años. Sin embargo, el impacto de un desahucio en su solicitud de hipoteca disminuye con el tiempo, especialmente si desde entonces ha establecido un historial de alquiler positivo.
Tener un co-firmante puede fortalecer su solicitud de hipoteca, pero no es una garantía de aprobación. Los prestamistas aún considerarán su historial crediticio, incluido el desahucio, así como la solvencia crediticia del co-firmante. Podemos ayudarlo a comprender cómo un co-firmante podría afectar su solicitud.
Necesitará proporcionar documentación que explique las circunstancias que rodean su desahucio, como registros judiciales o una carta de su antiguo arrendador. También podemos solicitar prueba de cualquier pago de alquiler posterior para demostrar su responsabilidad financiera actual.
Sí, existen programas de hipoteca diseñados para prestatarios con crédito desafiado, incluidos aquellos con desahucios. En NMHL, ofrecemos programas especializados que consideran su situación financiera general, no solo su puntaje crediticio. Podemos ayudarlo a explorar estas opciones y determinar la mejor opción para su situación.
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